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2日でiDeCo・つみたてNISAが自信をもって始められる!

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ママスママネー 塚越菜々子

塚越 菜々子
ママスマ・マネー

保険や金融商品を売らないファイナンシャルプランナー。日本FP協会認定CFP®。「ママのお金の不安を解消したい」思いで、働くママや起業ママに税務や家計などお金の事を教えています。

投資は難しい、よくわからないから損をする、難しいし何を選べばいいかわからない。
本を読んだり、ネットで記事を見てみたけれど、イマイチこれであっているのか自信が持てない。
こんなお悩みを持っている方は少なくありません。

保険と違って自分のうちに来る「営業マン」や「担当者」がいるわけでもないし、とはいえ金融機関や投資の専門家に相談に行くのはハードルが高い。
騙されずに、誰かに相談しながらiDeCoやつみたてNISAを勉強することはできない?

「初心者の投資の初めの一歩」を妨げる要因を取り除き、自信をもってiDeCoやつみたてNISAを始めることができる講座を開催しました。

iDeCoスタートアップ講座16期。
今回は「夏の短期講習」と題して、通常4日間の日程で開催するものをギュギュっと2日に詰めて開催しました。

少人数グループで基礎の基礎から丁寧に説明をします。ワークで手を動かしたり、実際に投資の画面を見たりしながら、iDeCoやつみたてNISAの第一歩を踏み出しました。

講座を受けて、投資に関する気持ちはどう変わったでしょうか?

講座前は投資に対してどんな気持ちでしたか?

  • 難しそうなイメージ
  • 初心者には難しいと感じていた
  • 投資は元本割れして損をする
  • 老後資金は未知すぎて不安しかない。
  • 効率の良い運用をしたいと思っていても、どの商品がよいか分からない。
  • 投資・運用は間違えると損をする
  • 老後資金に関してはどのくらい貯めればいいのか具体的な数字がよくわからない
  • 漠然とした不安、投資と運用は一か八かの賭けだから怖い。
  • 老後資金不足は理解できているので、自分達が働くしかない

投資について学ぶ前は、多くの受講生がこうやって感じていたようです。
確かに、まだまだ投資にはなじみがなく、「投資=ギャンブル」「投資=失敗すると痛い目に合う」「投資=詳しくないと損をする」と感じがちです。

でも実は、iDeCoやつみたてNISAで行う投資というのは誰かを出し抜く必要もないし、自分が儲けることで誰かが損をすることもありません。
「みんな豊かになる」そんなことができてしまうのです。
この理由が分かると、投資に対する否定感はぐっと減るのではないでしょうか。

講座で印象に残ったことは?

ママ美
商品の選び方、ポートフォリオの組み方。 ポートフォリオは条件を入力すれば組んでくれのか、商品はまずインデックスを選ぶのか、と教えて頂き急にハードルがさがりました。 投信の選び方や老後資金の考え方がわかって楽しかったです!
ママ美
いつでも聞いてねということ。不安だったり分からないことだらけのスタートですが、安心に繋がりました。
ママ美
リスクとリターン、公的年金額、iDeCoでの節税額など、自分の中でグレーだったことが、計算で金額が分かる! そして、菜々子さんの説明が分かりやすくて面白い! 一度聞いて???な内容も、菜々子さんの例えが分かりやすくて、す~っと入ってくる。
ママ美
長期運用で利益を出すことを目的として、イデコでは節税効果。つみたてNISAも運用益が不課税なので少しでも早くからスタートすることが大事!

「貯蓄から投資へ」「投資をした方がいい」といわれただけでは、一人で初めの一歩を踏み出すのは難しいですよね。

具体的に何をしたら?商品をどうやって選んだら?
調べようにも手掛かりがつかめなかったり、言葉が分からなかったりして、始めるまでにエネルギーがかかって仕方がありません。

忙しくてそんなことに時間を費やしていられないママたちだからこそ、抑えるところをしぼって、一から手順通りに進めていけるような講座になっています。
「学びながら」「実践する」から、理解して行動につなげることができるんですね。

講座を通じて得たものはどんなことですか?

理解してお金を増やす力がついたと思います。
さらに老後についても目を向けることができるようになり、足りない年金は60以降も厚生年金でいけそうなので、本当に今分かってよかった。
今の生活も改革したので、出費も固定され将来に回せるお金が増えて、不安が希望に変わりました
分からなくなったら聞ける安心感。頑張る仲間もいて、とても大きなものを得ることができました。
(ほたてさん)
いつでも相談できる場所ができたのが大きいと思います。
(ハッピーさよさん)
・投資の面白さ(商品選びの面白さ)
・世間の老後に対する不安情報に惑わされずに、我が家の老後生活に必要な金額が分かったこと
・講座中だけではなく、無期限のフォローアップがあることの安心感
(きーさん)
商品の選び方と長期運用のメリット。
講座受講後のフォローアップ体制があることへの安心感
ななこさんのわかりやすい単刀直入な話が良かったです。
いいタイミングに出会えたことにも感謝ですし、とにかくやってみよう〜と思える後押しにもなり楽しみになりました。
(N・Yさん)

この講座は投資の商品の事だけではなく「老後資金全般」までを学びます。
そのために、欠かすことのできない公的年金のことや、iDeCoやつみたてNISAの口座からお金を出すときの注意点
それを踏まえて、今何をするべきかを広く考える事ができます。

投資も年金もずっと関わることだからこそ、「講座が終わったらさようなら」ではなく、次回以降の講座の再受講は何度でも無料
もちろん実際に投資を始めてから出てくる質問などにもずっと対応していきます。

講座受講生のグループでは、関係する法律の改正のお知らせや、運用報告会なども定期開催してます。
「長期投資家の仲間」「お金のことを話せるメンバー」そういう関わりもプライスレスですね。

講座受講を迷っている方へ

投資について何の知識もなかった私が、受講後の今は、iDeCoの商品を簡単に選んでその商品はどんな物なのか確認する事もできるようになりました。分からないが理由で一歩を踏み出せないなら、この講座で得る力は大きいです。
講座を受けて良かった!しかありません。
(ほたてさん)
安くはない講座料を支払うのは少し勇気がいりますが、講座を受ければ、投信を自分で選べるようになったり、老後資金の計算ができるようになります!
グループ講座なので同じ悩みの仲間とおしゃべりできるのも楽しい♪
何よりななこさんにいつでも相談していいんだ!という安心感も得られることは大きいです(*´▽`*)
思い切って申し込んでよかったと思いました(^^♪
(ハッピーさよさん)
講座終了しても質問、疑問に対してのフォローがあり、再受講も可能なのでとてもお得だと思います。
(N・Yさん)
金額以上のリターンがあると思います!
迷っている方はぜひ1歩を踏み出して!
(メロンパンナちゃん)
iDeCoについてここまで詳しく説明してくれる本や講座はないと思います。
もやもやが晴れてスカッとする感じをぜひ感じてほしいです。
(きーさん)
ナナコ
こちらはもう私が何かを言うまでもありませんね!

けっして安い講座ではないかもしれませんが、この後どれだけお金を増やしていただいても、もう私に一銭も払っていただく必要はありません(笑)
ご自身の未来で、あるいはご家族でいくらでもお金を増やして自分のものにしてください。

銀行に貯金してお金を眠らせるのではなく、社会に必要とされる会社にお金を循環させていく投資は、社会貢献でもあります。
自分も社会も豊かになる一歩を一緒に踏み出しませんか?

講座の詳細はこちらからご覧ください。

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