手数料収入ではなく、お客様から直接お金をいただく「独立系ＦＰ」という形で仕事をしたいと思ったとき、どのようにビジネスの形を作っていけばいいか、なかなかイメージできないかもしれません。
保険募集業務でお客様にライフプラン相談を提供をするのと、いわゆる独立系ＦＰとして相談を受けるのでは全くの別物です。
お客様の将来設計を実現させるという大きな目的は同じでも、料金体系・提案するもの・面談の方法、そして何より「お客様からどう見えるか」が違います。
私自身は保険募集業務をしたことがないため、すべて直接お客様からお金をいただいてサービスを提供する有料相談のみを当初から行っています。
募集人としてのビジネス設計とは違う、独立系FPとしてビジネスをどのように軌道に乗せていけばいいか、お話をお伺いしながら提案しました。
ご参加くださった方から、とても素敵なご感想をいただいたのでご紹介いたします。
ＦＰビジネス相談会のご感想
ご参加いただいた方の状況
年代 ：30代
保有資格：ＡＦＰ
現状 ：保険募集人・ＩＦＡ
本日は朝からお時間をいただき、私自身のFPビジネスについて、今後のお客様へのサポート体制や、YouTubeを活用した周知の方法など、親身にご相談に乗ってくださり、本当にありがとうございました。
カウンセリングでもお話しした通り、実母が幼い頃から生命保険業を営んでいたこともあり、私は長い間、保険業に携わることに強い抵抗感を抱いてきました。(そのため保険販売に従事して7年経つ今でも、お客様を買う気にさせるセールストークや、売り手に利のある商品提案などが全然できません。)
それでもせっかく取得したFP資格を活かし、保険にこだわらない形でお客様の家計に役立つことはできないかと考え、FPカウンセリングへ本腰を入れ始めましたが、その結果、お客様に喜ばれるほど販売手数料にはつながらず、仕事時間は増える一方、収益に結びつかない状況が続き、特にこの2年間はずっと悩んできました。
そんな中、以前から著作を拝読していた先生が独立系FP向けのカウンセリングをされていると知り、ぜひ相談したいと思いながらも、「手数料収入のある人には向かない」という前書きにずっと躊躇していました。
その後いくつかのビジネスコンサルセミナーにも参加しましたが、相互紹介や高単価契約を可能にするための話が中心で、お客様本位を崩さず、ビジネスを続けていくための方向性は見えず、改めて先生にご相談したいという気持ちが強くなりました。
今回のカウンセリングでは、最初にYouTubeの活用について、どのようなお客様を想定し情報発信していくのかと問われ、私はあらためて、1年継続してきたInstagram運用でも、広く浅く発信することに満足していたことに気づきました。
多くのFPの発信する情報の中に埋もれ、ただ真似事をしているだけだったことに気づかされた瞬間でした。
先生のお話はテンポがよく、私の思考が追いつかず焦る場面もありましたが、一つ一つが核心をついており、ずっと探していた答えの糸口がここにあると強く感じました。また、私がコンプレックスと感じていた家族関係の複雑さも、逆に同じ状況で悩んでいるお客様への対応力になると言っていただけて嬉しかったです。
保険や証券は、適切に活用すればお客様の可能性を後押しできる心強い味方である一方、同業者の価値観に流され、仲介業務自体を後ろめたく感じてしまうこともありました。
それでも既存のお客様を引き続きサポートし続けるため、金融実務と並行しながらの有料FP相談を実現したいという私のわがままな相談にも耳を傾けてくださり、改めて、私が本当にお客様に貢献できる道はここにあるのだと、塚越先生とのセッションで背中を押していただきました。
今後は、有料FP相談を主軸に、金融仲介はあくまでFP相談が完結した上の希望者へのオプションとして、今まであまり挑戦して来なかったらオンライン相談にも取り組んでいきたいと思います。
特に地方の価値観や習慣で悩んでいる方に向けて、私なりの知識や経験をお届けしていきたいと思っています。
YouTubeやSNSなど苦手な分野にも挑戦していきたいと思えるのは、先生に見守っていただける心強さがあるからです。
今回のご縁を通じて、私のように「お客様に誠実に向き合いたい」という気持ちと、手数料収入・ノルマとの狭間で悩んでおられる方がいたら、ぜひ勇気を出して相談していただきたいと感じました。
方向性に迷ってるなら
ＦＰとしてお客様にサービスを提供する方法はいろいろあります。
自分が目指している方向性や、お客様と出会う方法、サービス設計や料金設定など、一人で考えていても迷ってしまってなかなか行動に移せにということもあるかもしれません。
ビジネスの形には「正解」があるわけではありませんが、人と話すことで自分のやりたいことがよりはっきりしてくるかもしれません。
客観的な意見が欲しい、方向性で迷っているなどありましたらＦＰ起業相談でお手伝いできるかもしれません。
こちらのページからチェックしてみてくださいね。
