資産運用する

tsumiki証券ってどう?2018年にできた「あたらしい」トコロ取材してきました!

投稿日:

この記事を書いた人

ママスママネー 塚越菜々子

塚越 菜々子
ママスマ・マネー

保険や金融商品を売らないファイナンシャルプランナー。日本FP協会認定CFP®。「ママのお金の不安を解消したい」思いで、働くママや起業ママに税務や家計などお金の事を教えています。

tsumiki証券ってご存知ですか?
つみき?積み木?聞きなれない名前かもしれませんね。

ところで、証券会社・証券会社の役員と聞くと、どんなイメージですか?

証券会社と言えば。

ドン!

証券会社の役員と言えば。

ドン!

ナナコ
こんなイメージではないでしょうか(笑)

 

今回、取材にお邪魔したtsumiki証券の雰囲気はこんな感じです。

ドーン!

えっ、可愛い!!

 

さらに、お話を伺ったのは
代表取締役COO仲木威雄さん
(tsumiki証券「役員紹介」より)

えっ、イケメン!!!
(注:ナナコの主観によるもの)

 

(ちなみにCOOってなんじゃい?と思ったのはワタシだけではないはず。
 Chief Operating Officerの略で「最高執行責任者」のことだそうです(余談))

 

この親しみやすさ・・・・それもそのはず。
このtsumiki証券は、2018年の2月に新しくできた「丸井グループ」の証券会社です。
そう、関東ではお馴染み「OIOI」のマーク。ファッションで有名なあの「マルイ」です。

ミーハーな気分はさておき、こちらのtsumiki証券、取扱商品は4本ですべてが「アクティブファンド」です。

どんな想いで証券会社を作り、今後どんな展望を持っているのかお伺いしてきました!

tsumiki証券を利用しているのはどんな人?どんな人向け?

エポスカードのユーザーで40代までが88%を占めています。女性が多いイメージですが男性のユーザーも当初の想像より多くいます。そのうち7割が投資初心者です。
30・40代で将来不安を抱いている方に、シンプルな方法で不安を解消するお手伝いをしていきたいと思っています。

「マルイの赤いカード」と言えば関東で知らない人はいないんじゃないかな?と思うぐらいですよね。

丸井のカードの利用者はなんとなく女性ばかりなイメージでしたが、全くそんなことはないとのこと。
エポスカード決済で投資をするとポイントもつくことから、男女問わず人気なのかもしれませんね!

 

つみたての金額はどうでしょうか?

tsumikiはひと月3000円から積み立てを始めることができますが、一人当たりの平均積立金額は徐々に増えてきています。その要因のひとつは相場が良くなっているのでそれによるもの。もうひとつは実際に始めた人が積立金額を増やしていること、と考えています。解約は少なく、長く続けていただくお客様が増えています。

「実際にやってみてわかる事」ってすごく多いです。
私も始めてみてから「あ、こんな風になっていくんだ」という感覚が色々ありました。

とはいえその一歩目のハードルが高いのが証券会社
それを覆す親しみやすさがあるから始められて、初めて見ると積立金額を増やしたくなってしまう気持ちもわかりますね。
tsumiki証券では月3000円からカード決済で始められて月に50,000円までが投資に回せます。

小さくから始めていけるのも大事なポイントですね。
(※つみたてNISAの金額を超えた分は特定口座での運用になります)

商品ラインナップについてはどうお考えですか?

つみたてNISAの基準をクリアしていて、「顔が見える」運用会社の中から選定しています。
若いお客様にはやはり資産が育つような商品を持ってほしいので、それが実現できる可能性が高いものであること。
tsumiki証券は「セレクトショップ」のように、ストーリーがあり、長く愛される商品をラインナップしています。

tsumikiの商品ラインナップは厳選した4つ

  • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  • セゾン資産形成の達人ファンド
  • コモンズ30ファンド
  • ひふみプラス

このタイトルだけ見ても「よくわからない」となってしまうかもしれませんが、tsumiki証券のウェブサイトでは、それぞれの商品を”作っている会社の人”が「動画解説」しているものを見ることができます。
https://www.tsumiki-sec.com/service/product/detail.html

聞いているだけでワクワクしますね。

お客様はどうやって商品選びをしている?

ウェブサイトに商品の特徴やおすすめポイントなどを掲載していると同時に、「tsumikiの商品と投資信託のキホン」などのセミナーを開催しています。
ウェブサイトにはあえて商品の成績を掲載していません。過去の商品の成果”だけ”を見て判断して欲しくないからです。有楽町にあるマルイ8Fの「tsumikiのサポート」にはご相談窓口も用意しています。

つみたてNISAやiDeCoは「ネット証券」が圧倒的に人気ですが、それでもやっぱり「誰かに相談したい」「質問だけ電話するのではなく話を聞いてみたい」そんな場合は『リアルな場所』があることは心強いですよね。
WEBで一生懸命調べるより、聞いてしまう方が早く理解できることもたくさんあります。

運用初心者の最大のハードルは「商品選び」
そこをリアルでサポートしてもらえるとなれば、初めての運用の一歩が踏み出しやすいかもしれませんね。

これからの展望についてはどうお考えでしょうか?

これからはお金の行き先に意思を持つ人が増えるでしょうし、そういう世の中を作っていきたいと思っています。たくさん情報がありすぎて受け止めることができずに不安でいるのではなく、まずは普段お金に触れる機会がなかなか無い人たちにシンプルな方法の組み合わせでお金との接点を持てるようにしていきます。
そのためにはお客様が必要としている情報をタイムリーに届けたり、動画なども検討していく予定でいます。tsumiki証券はあえてマルイのエポスカードによる「積み立て」」決済しかできなくなっています。シンプルで難しい知識も必要のないつみたて投資で、まずはエポスカードを使っているお客様の将来不安を解決できる手助けをしていきたいと思っています。

お金に興味があって、自分で調べたり積極的にできる人はどんどん他にも広げていっていただいたらいい。そこまでではなくて、でも不安を抱いているかたの「難しくない」初めの一歩をサポートしていきたいというお気持ちを感じました。今後は運用に限らず、でも複雑にならないよう『必要なものをシンプルに』を提供していく展望とのとこです。

ナナコ
「証券会社」のハードルを簡単に超えさせてもらえるような明るく快活なお話しを聞かせていただきました。

tsumiki証券のポイントまとめ

こんなお話を踏まえ、tsumiki証券のポイントをまとめてみます。

1:エポスカード決済で3000円~積立OK!

マルイと言えばエポスカード。
tsumiki証券の投資信託はエポスカード決済で積み立てをします。引き落とし口座を設定したり別に積み立てるお金を準備するのもいいですが、「いつもの買い物に、少しだけ未来のためのお金も追加」で積み立てていけるのもいいですね。

2:積立でエポスポイントがつく!

自分のお金を自分の運用に回すだけですが、tsumiki証券は毎年の積み立て金額に応じてエポスポイントが加算されます。

つみたてが開始された月を基準に1年ごとに、年間のつみたて金額×0.1%(初年度)~0.5%(5年目以降)のエポスポイントをプレゼントします。

tsumiki証券ウェブサイトより

通常のショッピングのエポスポイントとは違いますが、長く続けるほどポイント加算の率が上がるのも、長く続けることを応援する姿勢が見えますね。

3:商品は厳選した4本のみ!

たくさんあればいいと思いがちですが、たくさんありすぎると初心者には選びにくいのも事実です。
”顔が見える運用会社”の厳選した4本のラインナップから商品を選ぶことができます。

もちろん一つだけではなく、実際に買ってみて実感するために2つ以上を組み合わせて購入することも可能ですよ。

4:「オマモリ」もらえます

お金をじっくり育てていく場合は、そんなに頻繁に数字をチェックする必要はありません。
でも、証券会社の口座にあるお金って銀行と違ってなんとなーく見えない感じ。

それを「あるよ!」と感じさせてくれるのが、tsumikiの「オマモリ」


シリコンのゴムでできたストラップのようなもの。中にはQRコードが書いてあってスマホで読み込めばログイン画面にすぐ飛べます。

ナナコ
カバンに着けておけば電車の中で「tsumiki仲間」に出会えるかも!?

子どものために積み立てをして、大きくなったら数字というデータではなく、この「オマモリ」を渡すのも素敵かもしれませんね。

あー!ほかでつみたてNISAもうやっちゃってる!という方もご安心を。
手続きをすれば移動してくることもできますし、つみたてNISAではなく、特定口座での買い付けも可能とのことですよ。

 

ナナコ
世の中にはいろんな証券会社がありますが、長く付き合うところだからころ「好き」も大事。
資産形成の初めの一歩の選択肢に「tsumiki証券」を加えてみるのもいいかもしれませんね(^^)

お仕事ママの不安を解決する
お金の教養メールレッスン

お仕事ママのお金の教養力がアップする無料メールレッスン。
家族みんなが笑顔になる「貯まる仕組み」を創り出す7日間レッスンをお届け。その他ママのお金にまつわる話も配信。人気セミナーの受付開始も優先してお知らせします。

働くママのお金の教養メールレッスン

働くママの笑顔で貯まる15の習慣

ケチらずに100万円貯める!
【働くママの笑顔で貯まる15の習慣】
今なら無料PDFプレゼント中!
貯まる習慣が身につく簡単ワークつきです♪

-資産運用する

Copyright© ママスマ・マネー , 2019 All Rights Reserved.