資産運用セミナーの様子

【開催報告】投資初心者が失敗しない方法を学ぶセミナー!『増やす力』アップセミナー

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ママスマ・マネー
塚越菜々子
保険や金融商品を売らないファイナンシャルプランナー。日本FP協会認定CFP©。「ママのお金の不安を解消したい」思いで、働くママや起業ママに税務や家計などお金の事を教えています。

老後資金が心配で、少しは増やしたいけれど何かいい方法はないかな。雑誌でイデコ(iDeCo)やNISAって聞くけれど、いきなり始めるのは心配だからまず勉強したい。そんなふうに考えていませんか?
それでしたら、金融機関ではなくどこにも所属しない独立系FPの開催する1DAY勉強会がぴったりです!

興味はあるけれど、正直自分には始められる気がしない。損するイメージがぬぐえない。
そんな思いをもって集まっていただいた9名の皆さん、セミナーを聞いてみて考え方が180度変わったようです。

投資を始める前に知っておくこと

今から始める!iDeCo・つみたてNISAで「増やす力」アップセミナーを開催しました。
この勉強会は、まったくの投資初心者向けの講座です。

イデコ(iDeCo)やつみたてNISAは名前だけしか知らない。運用は全くしたことがない。投資信託を持っているけれど、実はどうなっているか見方もわからない・・・・
そこから「もう一歩」を踏み出すための勉強会です。

投資にはどうしても「損をする」「まとまったお金がいる」「自分ではできる気がしない」そんな思いが付きまといますね。でも、これからの時代普通預金や定期預金・財形貯蓄などでは自分の財産を「守る事すら」あやうくなってきています。

とはいえ、焦って初めて損をしては本末転倒。
まずは「投資を始める前に知っておくべきこと」を丁寧に説明いたします。

投資・資産運用の必要性

すぐにでも始めたい人にとってはちょっとまどろっこしいかもしれませんが、「なぜ投資をしなくてはいけないのか」ここを押さえておくことで投資は圧倒的に失敗しにくくなります。

  • 時代の変化
  • 私たちを取り巻く環境の変化
  • 私たち自身の変化

投資を始めるときは、期待感もありますが、あくまで投資はお金の増やし方の「一部」であることをお伝えしています。投資で増やすことを中心に置くのではなく、働いて稼ぐこと・正しく守ること・そして堅実に増やすことのバランスが大事なことをみんなで確認しました。

「なんでこれ学校で説明しないの!?」
「全員知っとかないとまずいよね!」
「えっ、なんでこれもっとみんなに知らせないの?」
と、毎度どよめきが起こる内容です。

ナナコ
学校で講義してほしい、とありがたいお言葉をいただきました~(^^)

失敗しないための大原則

次にお話しするのは投資に失敗しないための大原則と基本です。
私たちはギャンブラーではないし、運用のプロでもない。一攫千金を狙うようなことはできないし・しなくていい。プロのように相場を読んだり、機会をうかがったりする必要はないのです。
その代わりに、「長期・分散・積立」というセオリーをまずはきちんと理解して守ることが大事です。ここをきちんと理解することを省いて始めてしまうと、一番の失敗パターンである「怖くて途中でやめる」ということになってしまいかねません。
どこでも聞くこの「長期・分散・積立」ですが、一つ一つ理解しやすく解説しています。

「早く始めないと」
「まだ間に合うかな~」

ナナコ
聞いてしまうと早く始めたくなってしまいますね

iDeCoやつみたてNISAを有利に利用する

そしてそのうえで、初心者が基本にのっとって始めるのに便利な制度がイデコ(iDeCo)やつみたてNISAです。
所得控除・運用益非課税・退職所得・非課税期間、などの難しい言葉は一切使いません。この講座で知ってほしいのは、難しい制度のことではなく「自分ができるのかどうか」です。

制度のメリットばかりではなく、デメリットももちろん説明しますし、そのデメリットの考え方や付き合い方もお伝えします。そのうえで、自分はどんな使い方をすればいいのか考えられるといいですね。

ご参加者の投資への印象が180度変わりました

このセミナーを受ける前の、投資の経験やイメージはみなさまおおむね似たような感じ。

  • プラスになるときは大きいけど、マイナスになるイメージがさらに大きい
  • やりかた、進め方がわからない。なんだかこわい
  • 最初の一歩がなかなか踏み出せない
  • お金持ちの人がやること
  • 正直怖いと感じている
  • 年配男性がやるもの
  • 言葉からして難しい

ですよねー!!!って思います。私も長らくそう思っていました。でも知ってしまうと、「なーんだ」「早く始めないとむしろ損!」ということに気づくんですよね。

▼参加後のセミナー参加者さんの気持ちがどう変わったか、ぜひこちらでご覧ください。

銀行預金に入れておくのがアホらしくなった!どうしてスタートしなかったんだろう【「増やす力」アップセミナーご感想】

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少人数&ミニワークで和気あいあい

このセミナーは毎回定員を8名と定めています。
(今回は殺到してしまったため9名ですが・・・・)

始めはぎこちなかったみんなも、ミニワークや気づきのシェアなどをしているうちに和気あいあい。お互いに教えあったり話し合ったりして盛り上がっています。


勉強会だけど、しかめっ面して聞いているだけじゃつまらないですもんね。
和気あいあいとしているから質問もしやすい雰囲気になっています。
「私はこんな状況なんだけど・・・」と、より自分の場合についても理解が深められるのは少人数ならではですね。

商品・金融機関の勧誘&紹介は一切ありません

今回ご参加の方が「金融機関のチラシを見ると、『この資料はわざとうまくいくように見せているんじゃないか』と思うことがある」、とおっしゃっていました。特定の商品を販売する場合は、確かに「良く見える」手法で提示されているものもあるかもしれません。

その点、このセミナーは何かを勧誘することもできませんし、私自身が何も販売することの無い独立系FPです。無理によく見せて説明することはありません。デメリットも説明しますし、「こんな状態だったら投資なんてしたらダメ」とはっきりお伝えしています。
セミナー自体も一回(2時間)完結ですので、その場で何か決断を迫られるようなこともありませんのでご安心くださいね。

ナナコ
もっと早く知りたかった!とならないように、お早めにご参加ください(^^)

▼セミナーの詳細はこちらでご覧いただけます。
iDeCo・つみたてNISAで増やす力アップセミナー (ママスマ・マネー主催)

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