iDeCo・つみたてNISA 資産運用セミナーの様子

【運用開始実績300%!】iDeCo・つみたてNISAが相談できる講座

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ママスママネー 塚越菜々子

塚越 菜々子
ママスマ・マネー

保険や金融商品を売らないファイナンシャルプランナー。日本FP協会認定CFP®。「ママのお金の不安を解消したい」思いで、働くママや起業ママに税務や家計などお金の事を教えています。

  • 老後が漠然と不安
  • なにかしなきゃと思うけど、何からしたら?
  • iDeCoがいいって聞くけどよくわからない
  • 本を読んだけれど結局始められていない

こんな問題を4回の講座ですべて解決する「iDeCoスタートアップ講座」8期が終了しました。

運用経験0からでも全員がiDeCoやつみたてNISAを申し込みスタートです。

8名の参加者ですが、この講座を受けて運用を開始したのは何と「25口座!」
自分のiDeCoやつみたてNISAはもとより、ご主人様も一緒に始めることになった方がほとんどです。

運用開始率300%超!

それだけ「納得」「安心」で「実行」につながる講座になりました。

初心者のつまづきポイントを一網打尽!

iDeCoスタートアップ講座は、運用未経験の方がほとんどです。
あるいは、「企業型確定拠出年金はあるのだけれどよくわかっていない」「雑誌で見たところでiDeCoを始めたけど全然わかっていない」という状況です。

そんな方でももちろん大丈夫!
1年で70名の「運用初心者」さんが実際にiDeCoやつみたてNISAを始めるまで寄り添った経験から、初心者がつまづきやすいところはより丁寧にご説明しています。

初心者が躓きやすいところは例えば・・・・

  • 資料請求?申し込み?
    ⇒資料請求が無くて申し込みボタンしかない・・・・
    ⇒先に商品決めないと申し込めないの?
    ⇒口座とか勤務先とかこんなに聞かれるの?
  • リスクはない方がいいんでしょう?
    ⇒リスクとリターンの数字を見ると、全部リスクの方が大きい!
    ⇒やっぱり少しは定期預金とか安定したやつが必要だよね?
    ⇒元本割れしたときはどうしたらいいの?
  • 掛金はどうしよう
    ⇒ちょっとしかできないならやってもムダ?
    ⇒夫と私と分けたほうがいい?それともどっちかに統一?
ナナコ
他にも初心者さんが不安に思うところ、しっかり押さえています。

「初歩的で質問しにくい」「誰かも聞いたかも」「こんなこと知らないのは私だけ?」
こういう心配が不要なので、小さな疑問を残さずに理解が深まっていきました。

 

全4回の講座と講座の間もグループメッセージであれこれと質問や疑問・決意表明などが飛び交っています。

疑問に思ったときにすぐ聞けるから、サクサクと進んでいきますね!

実際に手を動かすから納得できる

今回の8期はオンライン開催です。
それぞれご自宅やカフェから受講していただいていますが、それでも講座内でワークを実行!

聞いているだけだとわかった気になってしまうので、実際に手を動かしていただきます。

自分のスマホでシミュレーションしたり、株価などが暴落したとにどのくらいのお金が減る可能性があるのかなどを一緒に計算。
自分の手でやるから、後からでも思い出せますし、ご家族にも説明ができるようになるんですね。

実際にiDeCoで購入することができる商品で見ていくので、自分が始めたあとがリアルにイメージできると評判です。

老後はiDeCo×公的年金の総合戦略!

この講座の特徴は、iDeCoやつみたてNISAの運用のみの話ではなく「公的年金」の戦略も盛り込んであるところです。

老後の対策にiDeCoを使うのは有益ですが、公的年金について知っておくことも同じように大事。

「年金はいつからいくら?」
「iDeCoや個人年金保険との兼ね合いは?」
「年金を増やすことはできる?」

公的保険アドバイザーの目線から、年金制度についてもしっかりとお話しします。

公的年金の柔軟性を利用し、さらにiDeCoを抱き合わせる「iDeCo×公的年金」の総合戦略をとることで、老後資金は想像以上に対策しやすくなるものです。

参加してみてどうでしたか?

この4回の講座に参加してくれて、iDeCoやつみたてNISAを実際に始めたご参加者様からもお喜びの声をいただいています。

ママ美
本やほかのファイナンシャルプランナーさんのDVDを買ったりと自分なりに勉強したものの結果、不安はぬぐいきれずにスタートできないままになっていました。
半年過ぎた時に菜々子さんと出会いました。 勇気がいりましたがこの講座に参加させてもらい念願の!不安→安心に変わりようやくイデコをスタートさせることができました!
スタートさせるのに時間はかかりましたが菜々子さんというプロの後押しがなければ私は今でもスタートできていなかったと思います!この出会いに感謝です!ありがとうございました!
ママ美
イデコって言葉は聞いたことある…老後は心配だし何年かして理解できたらいつか、なんて思ってました。
でもボンヤリ待ってても理解できるいつかなんて来ないんですよね。
なぜ必要か、良い時悪い時にそれぞれ何を考えるべきか、どんな選び方をしたらいいのか、それが丁寧に解説してもらえるのはありがたいです☆☆
終わったら不安なくスタートできるようになったidecoもNISAも自力じゃ始められなかったと思います! 受けて本当に良かったです。ありがとうございました♡

 

ママ美
講座終了後、サクッと書類を完成させました。
年末に立てた今年の目標「iDeCoを始める‼︎」まだ3月ですが目標達成です☆
聞いたことはあるけと...レベルだったNISAまで、まさかのスタート!!自分で調べていたら今頃は(^_^;)
不安になったり迷った時、何でも聞くことができるのは本当に心強いです!! 老後が楽しみで仕方ありません♡
講座を受講して本当によかったです(*^^*)ありがとうございました♡

 

オススメの商品とか教えてもらえるのかな、と少なからず期待があったらごめんなさい。
そんな無責任な話は一切いたしません。

「選び方を教えるから自分で選んで!」の一言です(笑)

今の時点でいくら掛け金を積み上げるか、どの商品を選ぶか、リスク許容度はどのくらいか・・・・それを自分で判断できる力をつけるのがこの講座です。

ナナコ
自ら決めるからこそ「老後が楽しみ」だなんて、素敵な言葉が出るのかもしれませんね。

 

8人で25口座

平均してひと口座2万円が運用に回るということは、ひと月に50万円。1年で600万円。
みんな若いのでまだ20年は積み立てるとすると・・・・・1億2000万円が貯蓄ではなく運用に回っていきます。

そこから「プラスサム」で新たに生み出された富は、彼女たちの人生に還元され、より豊かになっていく。

そう考えると、たったこの4回の講座もとっても意味のあるものになる気がします。

 

運用初心者が軒並みiDeCoやつみたてNISAを「実際に始める」までたどり着けるこの講座、4月からも開講いたします。

▼詳細はこちらからご覧ください。
https://mamasuma.com/ideco-startup/

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